Überweisungen sind Vorgänge, mit denen Sie Geldbeträge von einem der Finanzkonten des Unternehmens auf ein anderes übertragen können. So können Sie beispielsweise Geld aus der Kasse zur Einziehung an die Bank überweisen, ein Betriebskonto aus einem Rücklagenkonto auffüllen oder Mittel zwischen den Konten verschiedener Abteilungen oder Projekte umverteilen.
Wichtig:
Um eine Überweisung durchzuführen, muss für das Sollkonto die Aktion Übertragen als ausgehende Transaktion aktiviert sein, und für das Habenkonto muss sie als eingehende Transaktion aktiviert sein.
Für den Mitarbeiter muss eine entsprechende Berechtigung aktiviert sein – Kann Geld transferieren.
Sie können eine Überweisung erstellen, wenn beide Konten in der Basiswährung des Unternehmens geführt werden oder wenn ein Konto in der Basiswährung und das andere in einer zusätzlichen Währung geführt wird.
Überweisungen zwischen zwei Konten in Sekundärwährungen (unabhängig davon, ob diese identisch oder unterschiedlich sind) sind nicht möglich.
So führen Sie Überweisungen zwischen Finanzkonten durch
1. Klicken Sie auf der Seite Finanzen > Transaktionen auf der Karte des Kontos, von dem Sie Geld überweisen möchten, auf die drei vertikalen Punkte in der oberen rechten Ecke und wählen Sie Übertragen.
2. Geben Sie das Datum und die Uhrzeit der Überweisung an – behalten Sie den aktuellen Wert bei oder legen Sie ihn manuell fest. Wenn Sie ein Datum in der Vergangenheit auswählen, erscheint neben der Transaktion eine entsprechende Markierung.
3. Wählen Sie das Konto aus, auf das das Geld überwiesen werden soll.
4. Geben Sie den Betrag an. Wenn Sie Überweisungen zwischen zwei verschiedenen Währungen vornehmen, können Sie entweder den Ausgangs- oder den Endbetrag eingeben – der jeweils andere Betrag wird automatisch berechnet.
5. Fügen Sie bei Bedarf einen Kommentar hinzu, ändern Sie den Mitarbeiter, der die Aktion durchgeführt hat, und klicken Sie auf Erstellen.
Wechselkurs
Wenn eines der Konten auf eine Fremdwährung lautet, erscheint im Überweisungsformular ein Feld für den Wechselkurs. Das System füllt dieses automatisch mit dem aktuellen Kurs aus den Einstellungen.
Bei Bedarf können Sie den Kurs manuell ändern – speziell für diese Überweisung. Der Wert muss größer als 0 sein und darf nicht mehr als 6 Dezimalstellen enthalten.
Das Ändern des Wechselkurses während einer Überweisung wirkt sich nur auf diese bestimmte Transaktion aus: Der aktuelle Wechselkurs in den Einstellungen bleibt unverändert.
Ergebnis der Überweisung
Auf dem Konto, von dem das Guthaben abgebucht wird, wird die Transaktion als Ausgabe verbucht, und auf dem Konto, auf das es gutgeschrieben wird, als Einnahme.
Der auf das andere Konto gutgeschriebene Betrag hängt von der Richtung der Überweisung ab:
Wenn Geld von einer Nebenwährung in die Basiswährung überwiesen wird, geben Sie den Abbuchungsbetrag an, und der Gutschriftsbetrag wird automatisch berechnet – der Abbuchungsbetrag wird mit dem Wechselkurs multipliziert;
wenn Geld von der Basiswährung in die Nebenwährung überwiesen wird, geben Sie ebenfalls den Abbuchungsbetrag an, und der Gutschriftsbetrag wird berechnet, indem der Abbuchungsbetrag durch den Wechselkurs geteilt wird.
Der sich daraus ergebende Betrag wird stets auf zwei Dezimalstellen gerundet. Ändert sich der Wechselkurs später, wird eine bereits abgeschlossene Transaktion nicht neu berechnet.
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