As transferências são operações que permitem transferir fundos de uma das contas financeiras da empresa para outra. Por exemplo, é possível transferir dinheiro da caixa registadora para o banco para cobrança, reabastecer uma conta operacional a partir de uma conta de reserva ou reafetar fundos entre as contas de diferentes departamentos ou projetos.
Importante:
Para efetuar uma transferência, a conta de débito deve ter a ação Transferência ativada como uma transação de saída, e a conta de crédito deve tê-la ativada como uma transação de entrada.
É necessário ativar a autorização correspondente para o colaborador – Pode transferir dinheiro.
Pode criar uma transferência se ambas as contas estiverem na moeda base da empresa, ou se uma conta estiver na moeda base e a outra numa moeda adicional.
Não são possíveis transferências entre duas contas em moedas adicionais (sejam elas iguais ou diferentes).
Como transferir fundos entre contas financeiras
1. Na página Finanças > Transações, no cartão da conta a partir da qual está a transferir fundos, clique nos três pontos verticais no canto superior direito e selecione Transferir.
2. Especifique a data e hora da transferência — mantenha o valor atual ou defina-o manualmente. Se selecionar uma data passada, aparecerá uma marca correspondente ao lado da transação.
3. Selecione a conta para a qual os fundos estão a ser transferidos.
4. Especifique o montante. Se estiver a efetuar transferências entre duas moedas diferentes, pode introduzir o montante inicial ou o montante final — o outro montante será calculado automaticamente.
5. Se necessário, adicione um comentário, altere o Colaborador que realizou a ação e clique em Criar.
Taxa de câmbio
Se uma das contas estiver numa moeda estrangeira, surge um campo para a taxa de câmbio no formulário de transferência. O sistema preenche-o automaticamente com a taxa atual a partir das configurações de moeda.
Se necessário, pode alterar manualmente a taxa — especificamente para esta transferência. O número deve ser superior a 0 e conter, no máximo, 6 casas decimais.
A alteração da taxa de câmbio durante uma transferência afeta apenas esta transação específica: a taxa de câmbio atual nas configurações permanece inalterada.
Resultado da transferência
Na conta da qual os fundos são debitados, a transação é registada como uma despesa e, na conta para a qual são creditados, como uma receita.
O montante creditado na outra conta depende do sentido da transferência:
se os fundos forem transferidos de uma moeda secundária para a moeda base, deve especificar o montante de débito, sendo o montante de crédito calculado automaticamente — o montante debitado é multiplicado pela taxa de câmbio;
se os fundos forem transferidos da moeda base para a moeda suplementar, deve também especificar o montante de débito, sendo o montante creditado calculado dividindo o montante de débito pela taxa de câmbio.
O montante resultante é sempre arredondado para duas casas decimais. Se a taxa de câmbio se alterar posteriormente, uma transação que já tenha sido concluída não é recalculada.
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